O setor financeiro no brasil em 2025: Ações, indicadores, rankings e comparações

Introdução

O setor financeiro brasileiro, composto por bancos, financeiras e holdings de investimento, representa uma das colunas mais robustas e tradicionais da B3, a bolsa de valores do Brasil. Com um ambiente de juros elevados e aumento da busca por segurança, as ações do setor financeiro ganharam destaque em 2025, não só pelos dividendos generosos, mas também pela solidez dos seus resultados.

Neste artigo, você confere uma análise completa e atualizada sobre as ações financeiras listadas na B3, seus indicadores, comparações, ranking e uma análise combinada de rentabilidade e valorização.

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Lista das ações de financeiras listadas na B3

As ações de empresas financeiras são algumas das mais procuradas na B3, devido à sua estabilidade e à capacidade de gerar retornos consistentes para os investidores. Aqui estão as principais ações de instituições financeiras listadas:

Bancos:

• ITUB4 – Itaú Unibanco Holding
• BBDC4 – Banco Bradesco
• BBAS3 – Banco do Brasil
• SANB11 – Banco Santander Brasil
• BPAC11 – BTG Pactual
• ABCB4 – ABC Brasil
• BPAN4 – Banco Pan
• BRSR6 – Banrisul

Financeiras e meios de pagamento:

• CASH3 – Méliuz
• PAGS34 – PagSeguro Digital (BDR)
• STNE – StoneCo (BDR)
• NUBR33 – Nubank (BDR)

Seguradoras e corretoras:

• BBSE3 – BB Seguridade
• SULA11 – SulAmérica
• PSSA3 – Porto Seguro
• IRBR3 – IRB Brasil Resseguros

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Conheça o setor financeiro

O setor financeiro no Brasil é composto por diversas instituições, incluindo bancos comerciais, financeiras, seguradoras, corretoras e fintechs. Ele exerce um papel fundamental na economia, pois garante o fluxo de crédito, seguros, investimentos e meios de pagamento necessários para o funcionamento do mercado.

O setor é altamente regulamentado pelo Banco Central e pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), com uma sólida estrutura de supervisão para manter a estabilidade financeira.

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Indicadores do setor financeiro

Para avaliar o desempenho de ações do setor financeiro, é comum utilizar alguns indicadores-chave que ajudam a determinar a atratividade e os riscos dessas ações. Abaixo estão os principais indicadores utilizados para as análises:

• P/L (Preço/Lucro): Indica o múltiplo de avaliação de uma empresa, mostrando o quanto o mercado está disposto a pagar pelo lucro de cada ação.
• P/VP (Preço/Valor Patrimonial): Compara o preço de mercado da ação com o valor contábil da empresa.
• ROE (Return on Equity): Mede a rentabilidade do patrimônio dos acionistas.
• Dividend Yield (DY): Indica o retorno proporcionado por dividendos sobre o preço da ação.
• Lucro Líquido: Medido após as despesas e impostos.
• Carteira de Crédito: Volume total de operações de crédito em andamento.
• Índice de Basileia: Mede a solidez financeira dos bancos, indicativo de sua capacidade de suportar riscos.

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Comparações das ações do setor financeiro (Abril/2025)

Aqui estão as comparações entre algumas das ações mais relevantes do setor financeiro, considerando os dados de P/L, P/VP, ROE e Dividend Yield. Esses valores são baseados nas informações mais recentes disponíveis até abril de 2025.

Ação	P/L	P/VP	ROE	Dividend Yield
ITUB4	8,75	1,63	18,57%	7,89%
BBDC4	7,70	0,80	10,38%	10,53%
BBAS3	5,45	0,86	15,83%	9,46%
SANB11	7,52	N/A	N/A	5,98%
BPAC11	12,49	2,04	16,31%	2,45%

Notas:

• ITUB4 (Itaú) apresenta uma rentabilidade excelente (ROE de 18,57%) e um Dividend Yield de 7,89%, com um P/L de 8,75.
• BBDC4 (Bradesco) tem um P/L de 7,70 e um P/VP muito atrativo de 0,80, o que sugere uma avaliação relativamente baixa em relação ao seu patrimônio, embora os dados sobre ROE não estejam disponíveis.
• BBAS3 (Banco do Brasil) se destaca com o maior Dividend Yield (9,46%) e um P/L baixo (5,45), além de um ROE de 15,83% tornando-se uma das opções mais atrativas do setor.

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Ranking das ações do setor financeiro (Abril/2025)

Com base nos indicadores de rentabilidade e dividendos, o ranking das ações do setor financeiro é o seguinte:

Por Dividend Yield (2025):

1. BBDC4 – 10,53%
2. BBAS3 – 9,46%
3. ITUB4 – 7,89%

Por ROE (Rentabilidade sobre Patrimônio):

1. ITUB4 – 18,57%
2. BBAS3 – 15,83%
3. BBDC4 – 10,38%

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Análise combinada: Rentabilidade e valorização

Ao combinar os indicadores de rentabilidade (ROE, Dividend Yield) e valorização (P/L, P/VP), temos o seguinte panorama:

Ação	PL	PVP	ROE	DY	Análise
ITUB4	8,75	1,63	18,57%	7,89%	Excelente rentabilidade com valuation justo. A ação é considerada premium, com bom retorno para quem busca estabilidade.
BBDC4	7,70	0,80	10,38%	10,53%	Valor atrativa com P/VP baixo, mas sem dados sobre rentabilidade. A ação pode ser uma boa aposta se os resultados futuros surpreenderem.
BBAS3	5,45	0,86	15,83%	9,46%	Melhor equilíbrio entre preço e retorno. Um investimento sólido para quem busca dividendos e boa rentabilidade.

Conclusão:

• BBAS3 (Banco do Brasil) se destaca por sua combinação de preço acessível e rentabilidade robusta, sendo a mais atraente para investidores que buscam dividendos consistentes e baixo risco.
• ITUB4 (Itaú) oferece uma rentabilidade excelente, mas sua valorização já está mais alta, tornando-a uma boa opção para quem busca qualidade e solidez, mesmo pagando um preço premium.
• BBDC4 (Bradesco)Pode ser considerada uma boa opção de investimento, especialmente para aqueles que buscam dividendos e valorização de capital a longo prazo.

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Fontes:

1. Fundamentus - Plataforma de dados financeiros sobre empresas listadas na B3. (https://www.fundamentus.com.br)
2. Status Invest - Portal de informações sobre ações e investimentos. (https://www.statusinvest.com.br)
3. B3 - Bolsa de Valores - Dados oficiais das empresas listadas na B3. (https://www.b3.com.br)

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